金融機関がオートメーションの促進を急ぐべき5つの理由
今日の急速に変化する世界において、金融機関は常により効率的かつエラーのない方法を求めています。このニーズを実現する最も効果的な方法の一つに自動化があります。
本記事では、銀行や他の金融機関において自動化がなぜ必要であるのか、5つの理由を紹介します。そして、自動化はどのように金融機関の運営方法を変えるのかという疑問にも答えていきます。
目次
なぜオートメーションが金融機関の注目を集めるのか？
現在、銀行業界は、オートメーションを中心とした技術志向のモデルへ急速に移行しています。
オンライン銀行やフィンテックは市場シェアを拡大しており、伝統的な金融機関の革新を促しています。テクノロジーの採用を推進する背景には、競争だけでなく、顧客体験の向上や運用効率の向上という利点があります。
世界をリードするカスタマーサービスオートメーション企業であるAdaによれば、2025年までに金融機関は技術を使用してタスクの48%をサポートすることができると言われています。この数字は、金融業界のステークホルダーにとって大きな経済的利益を意味します。
また、Adaは、銀行、保険会社、マーケティング企業がタスクのわずか7-10%を自動化するだけで、それぞれ120億ドル、70億ドル、40億ドルの追加コスト削減を生むことができるとも述べています。さらなる自動化により、銀行、保険会社、マーケティング企業は、それぞれ590億ドル、370億ドル、210億ドルの利益を生むことができるでしょう。
オートメーションが金融機関にもたらす5つのメリット
①顧客体験を向上させる
顧客は迅速かつ効率的な銀行サービスを価値としています。オートメーションはその要求に良く応えることができます。
チャットボットを使用すると、列に並ぶことも、異なる部門間で取り回されることもありません。なぜなら、チャットボットは自動化されたインタラクションから十分なデータを収集して、顧客の問題を解決するのに最も適した担当者に直接繋ぐことができるからです。
また、顧客は電話、SMS、メール、ソーシャルメディアなど、自分好みのプラットフォームによる対話を重視します。チャットボットはこれらの設定を保存し、顧客が最も快適に感じる場所で銀行取引を実行することが可能です。
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②リアルタイムのデータ処理
銀行は常に多くの規制に対応しなければなりません。例えば、リスクの管理、取引の監視、現金管理などです。これほど多くのデータを扱う中、たとえ高度なスキルを持った従業員であってもミスを犯す可能性があります。だからといってそれらが許されるわけではありません。
オートメーションは、契約からキャッシュフローまで、すべてのデータの管理を支援します。これにより、銀行は必要なすべての規制を遵守します。特に、自動化システムはリアルタイムで機能するため、銀行は常に最新の情報を持ち、報告の期限に追われることなく業務を行うことができます。
③ミスを最大限に減らす
自動化システムは、複数の従業員の仕事をほぼ瞬時に、そしてほとんどミスなく実行することが可能です。人間の労働者は、このような迅速かつ効果的な処理サービスに匹敵できません。
現代の顧客は迅速なサービスを求めており、ミスに対して寛容ではありません。そのため、オートメーションされたサービスは顧客の満足度を向上させると同時に、社内の業務をより効率的にします。
④コスト削減
自動化は金融機関をより効率的にする上に、大量の費用を節約します。自動化システムは、多くの従業員の仕事を代替し、運営にかかる費用を削減します。
オートメーション技術や内部再構築への投資は、高い投資収益率をもたらします。技術を適用した後で、発生する唯一のコストは技術サポートとソフトウェアの更新だけです。
⑤新たな業務範囲
自動化技術に簡単なタスクを任せることで、金融機関は金銭的および人的リソースを解放し、新しい業務領域を探求することができます。
マーケティングのような部門は、日常のタスクに足を取られることなく、新しい創造的なアイディアを考え出すことが可能です。この余裕のある時間を利用して、銀行は新しい市場に参入すること、より良い銀行ソリューションを作成すること、そして顧客が何を求めているのかを深く理解して、その経験をより良くすることができます。
銀行がオートメーション導入する際に直面する課題 | 銀行へのアドバイス
多くの伝統的な銀行では、アナログシステムで効率を最適化するために構造とワークフローが構築されています。今、これらの古い習慣のためにデジタル化が難しくなっています。
しかし、自動化への切り替えは、銀行が内部の業務を再考し、再構築するチャンスであり、非効率を排除し、将来の技術に対応するためのシステムを最適化する機会です。
次の重要な課題は、顧客満足度です。オートメーションは銀行の効率を向上させ、質問に対するオンデマンドの回答や便利なモバイルヘルプを提供することができますが、多くの顧客は変化を嫌います。
銀行へのアドバイスとしては、目指しているものを知り、顧客の声を聞くことが重要です。このようにして、銀行は発生する問題を迅速に解決することができます。
最後に、スタッフの課題です。銀行が自動化を増やし始めると、従業員は自らの雇用の安全性（自動化のために彼らの仕事を失うのではないかという心配）について懸念するかもしれません。
銀行は、従業員に最初から明確に伝える必要があります。オートメーションは雇用の減少を意味するものではないと。むしろ、オートメーションは従業員が最も単調と感じるシンプルで反復的なタスクを処理し、彼らに複雑で高プロファイルなケースを取り扱うためのすべての時間を使うことを可能にし、彼らの仕事をより意義深いものにします。
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